LA DIFERENCIA ENTRE UN TESTAMENTO SIMPLE Y UNO COMPLEJO

La mayoría de la gente considera que el proceso de planificación patrimonial es extremadamente complicado. Entre fideicomisos, testamentos y poderes sanitarios, parece que la elaboración de un plan no tenga fin. Sin embargo, la elaboración de un testamento no siempre tiene por qué ser complicada.

Hay muchas situaciones en las que una persona sólo necesita un "testamento simple" para cubrir su patrimonio tras su fallecimiento. Pero, ¿cuándo es mejor un testamento simple que uno tradicional?

Cuándo ir a lo sencillo ruta

Los testamentos simples son exactamente lo que cabría esperar; toman un plan tradicional y lo llevan a su forma más simplificada. El testamento simple establece, como mínimo, quién recibirá cada una de sus propiedades tras el fallecimiento.

Puede incluir otros detalles, como la tutela de sus hijos, el albacea de su patrimonio y los herederos de cualquiera de sus bienes. Puede encontrar un se funciona para sus planes si:

• No tiene un gran patrimonio
• El reparto de sus activos es sencillo
• No tiene hijos de otros matrimonios
• Los beneficiarios no impugnan el testamento

Sin embargo, un testamento simple siempre pasa por el proceso del tribunal testamentario. Si quiere evitar el tribunal testamentario, debería plantearse un testamento complejo.

Cuándo utilizar un complicated se

Hay muchas razones por las que algunos adultos consideran que los testamentos complejos se adaptan mejor a sus necesidades, entre ellas evitar los tribunales testamentarios. Algunas ideas son:

• Testamentos conjuntos con la pareja o el cónyuge
• Para minimizar el impacto de los impuestos sobre el patrimonio
• Para ayudar a un niño discapacitado
• Incluir a los hijos de una relación anterior
• Apoyar a una empresa familiar

Un plan más complicado permite a los titulares del patrimonio personalizar su testamento para incluir tantos deseos como sea posible. A través de un testamento complejo se pueden crear fideicomisos, herencias, protección de activos y mucho más, y se hace al tiempo que se reducen las obligaciones fiscales y los acreedores.

No importa qué camino decida tomar, siempre que cree un plan eficaz para su situación. En lugar de tratar la planificación patrimonial como una tarea complicada, considérela como la toma de control de sus activos para su familia y amigos.