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La planificación patrimonial es un paso incómodo que dan casi todos los adultos. No nos gusta pensar en la vida después de nuestra muerte, pero es un futuro que debemos planificar. Muchos aspectos de la planificación patrimonial tienen que ver con la familia y con cómo se reparte el patrimonio entre los beneficiarios.
Una medida inteligente que puede tomar es hablar con distintos miembros de su familia o con su cónyuge sobre su plan de sucesión. ¿Cuáles son sus últimos deseos? ¿O quién se quedará con su preciada reliquia familiar cuando usted falte? Todas estas preguntas y más en una simple conversación con sus beneficiarios.
¿Qué incluirá en su testamento?
Un testamento puede ser un documento sencillo o un lío complicado, dependiendo de su situación familiar. Hay muchos adultos con hogares mixtos con varias generaciones o una familia numerosa y extensa.
Tener una familia numerosa significa que quizá tenga que repartir sus bienes entre varias personas diferentes, o que tenga que tomar decisiones difíciles sobre quién recibe su casa o las finanzas después de que usted fallezca. Hable con su familia sobre su testamento, para que sepan qué esperar y cómo abordar las negociaciones tras el fallecimiento.
¿Quién debe hacer¿podría tomar decisiones sanitarias por usted?
Los planes de sucesión implican algo más que el destino de sus bienes. Incluye muchos factores que afectan a su vida. Por ejemplo, un plan establece quién está autorizado a tomar decisiones médicas en su nombre si usted no puede hacerlo.
Ya sea su cónyuge o un hijo, querrá hablar con ellos sobre sus deseos en caso de enfermedad potencialmente mortal o coma. Facilitará el proceso a su representante si, o cuando, llegue el momento.
¿Y los deseos finales?
También es importante hablar de tu funeral. Parece morboso hablar con tu familia sobre la vida después de tu muerte, pero no hace más que aliviar la carga de decisiones importantes para tu pareja u otros familiares. Puedes hablar de todas las opciones en torno a un entierro, funeral, etc. Y expresarte libremente sobre lo que quieres en tu funeral.
La conversación también puede abordar otras cuestiones patrimoniales, como su jubilación, los fideicomisos que desea establecer o incluso la herencia. Independientemente de cómo se desarrolle la conversación, sólo facilitará el proceso de planificación patrimonial para usted y todos sus beneficiarios.
