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Todo el mundo sabe que un "testamento" es el documento que dice quién se queda con sus bienes tras su muerte, pero ¿qué es un "testamento simple"?
"Testamento simple" no es un término jurídico - es sólo una forma de decir que no tienes un patrimonio complejo, no hay cuestiones fiscales que tengas que resolver en el testamento, no hay fideicomisos que deben crearse para lograr sus objetivos, y no hay problemas legales como cómo proteger a un niño discapacitado o los bienes de un familiar tras su fallecimiento.
¿Cuándo es suficiente un testamento simple para lograr sus objetivos y cuándo necesita un "testamento complejo"?
¿CUÁNDO BASTA CON UN SIMPLE TESTAMENTO?
Si su objetivo es nombrar a las personas que recibirán sus bienes tras su fallecimiento, identificar al albacea de su herencia y tal vez designar tutores para sus hijos, basta con un simple testamento.
¿Cuáles son algunos ejemplos?
- Usted es soltero y no tiene mucho dinero en el banco ni muchos bienes, pero posee un terreno. Puede utilizar un testamento simple para nombrar a su albacea y a la persona o personas a las que pasarán sus bienes cuando usted fallezca.
- Está casado, tiene algunos bienes, tres hijos y espera que su patrimonio crezca con el tiempo. Puede utilizar un testamento simple para nombrar al albacea de su herencia, designar un tutor para los hijos en caso de que usted y su cónyuge fallezcan y determinar a quién pasarán sus bienes cuando usted fallezca (a su cónyuge si usted fallece primero, o a su cónyuge y sus hijos conjuntamente).
- Usted es soltero pero divorciado, tiene dos hijos y quizá $200.000 en activos totales. Con un simple testamento puede dejar todos sus bienes a sus hijos a partes iguales, nombrar un tutor para los hijos menores y designar al albacea testamentario.
Un "testamento simple" sólo significa que su testamento, por ahora, es sin complicaciones. Quiere que sea lo más sencillo posible, y no tiene ninguna consideración como evitar los impuestos de sucesiones o proteger su patrimonio para un hijo discapacitado (o derrochador). Cuándo necesitas algo un poco más complejo?
¿CUÁNDO UN SIMPLE TESTAMENTO NO ES SUFICIENTE?
Para muchas personas, un simple testamento es todo lo que necesitan. Si las circunstancias cambian, siempre se puede modificar el testamento (y a menudo se hace).
¿Cómo saber si necesita un testamento simple o un testamento complejo? Si no está seguro, pregunte a su abogado. Su abogado de sucesiones y herencias del equipo Axelrod revisará su situación con usted, incluyendo sus activos, sus objetivos y cualquier consideración especial que pueda tener.
Algunos ejemplos de clientes que pueden necesitar un complejo son:
- Cuando sospeche que su testamento puede ser impugnado;
- Si necesita mantener a un hijo discapacitado con un fideicomiso para necesidades especiales y proteger sus bienes tras su fallecimiento;
- Cuando necesite mantener a un hijo "despilfarrador" y quiera asegurarse de que no dilapida sus bienes tras su fallecimiento;
- Cuando necesite evitar pagar impuestos excesivos sobre el patrimonio tras su fallecimiento;
- Si usted es un empresario;
- Si tiene cónyuges o hijos de matrimonios anteriores;
- Si tiene algún objetivo que no pueda alcanzarse con un simple testamento, como dejar un "patrimonio vitalicio" a sus hijos que luego pase a sus nietos.
¿Un testamento simple le permite evitar la legalización?
Un simple testamento no le permiten evitar la sucesiónAunque existen herramientas que su abogado puede utilizar para evitar la sucesión en algunos casos.
¿Puedo cambiar mi testamento más adelante?
Siempre puede cambiar su testamento; muchas personas lo hacen a medida que cambian las circunstancias de su vida. Puede que quiera mantener el "testamento simple" y limitarse a cambiar quién recibe los bienes y en qué cantidad, o puede que descubra que necesita un plan de sucesión integral un poco más complejo a medida que acumula riqueza y cambian las circunstancias de su vida.
Es posible que se divorcie, que se case, que uno de sus hijos quede discapacitado, que descubra que su negocio vale más de lo que pensaba o que descubra cualquier cambio de circunstancias que requiera modificar o reescribir por completo su testamento.
Puede realizar cambios en su testamento en cualquier momento y por cualquier motivo. Cuando no esté seguro de si necesita reescribir o realizar modificaciones en su testamento, llame a su abogado del equipo Axelrod y le ayudaremos a encontrar la forma más sencilla y económica de lograr sus objetivos.
¿TIENES AXELROD?
Tanto si necesita un testamento sencillo como un plan de sucesión complejo, su abogado del equipo Axelrod está preparado para ayudarle a lograr sus objetivos. Llame a su abogado de planificación patrimonial y sucesiones en Axelrod and Associates hoy mismo en 843-916-9300 o complete nuestro formulario de contacto para concertar una consulta inicial.
